Новости 2024

Новая схема мошенничества - как уберечься?

Всем нам известно, что мошенники не дремлют и их методы с каждым днём пополняются новыми схемами с целью введения жертвы в заблуждение и завладения его денежными средствами.
Тем не менее, изо дня в день десятки, сотни, а то и тысячи граждан разных возрастов вне зависимости от пола, социального статуса и уровня дохода становятся жертвами мошенников.
«Платеж попал на счет украинского батальона "Азов"*»: как дальнобойщика из Челябинска развели мошенники
После общения с аферистами 55-летний водитель пытался покончить с собой

Суть схемы «Игра на выживание»

По мотивам дела Ивана Кораблева, юриста уголовной практики АБ KR&P
Шаг № 1 – Начало игры

Звонит неизвестный номер, приятный женский голос представляется сотрудником оператора сотовой связи (допустим МТС) и уточняет ваши персональные данные. Вы их подтверждаете – с этого момента игра началась.

Далее девушка сообщает следующее: «Чтобы ваша СИМ-карта продолжила действовать Вам необходимо перезаключить договор на оказание услуг сотовой связи». В ходе беседы жертва подтверждает свои персональные данные и сообщает информацию о себе, либо не сообщает – это значения не имеет, поскольку цель разговора в другом.
Шаг № 2 – «Мы ведём твоё дело»

Спустя некоторое время поступает звонок с другого неизвестного номера и уже серьезный настойчивый голос говорит, что «он/она является сотрудником следственных органов и, прослушав ваш телефон им стало известно, что с вами только что беседовали мошенники, которые завладели вашими персональными данными».

Чтобы подтвердить свои слова жертве скидывают отрывок записи разговора с «сотрудником МТС».

Важно отметить, что все звонки поступают либо посредством мессенджера Viber, либо WhatsApp, и могут быть как в аудио, так и в видео формате. Далее жертву начинают буквально готовить к дальнейшим манипуляциям. Позвонивший сообщает, что они «Следственные органы» ведут дело, и что должен позвонить сотрудник Росфинмониторинга, который даст консультацию, как себя «обезопасить».
Шаг № 3 – «Игрок № 3»

В игру вступает «мошенник №3», который представляется сотрудником Росфинмониторинга и сообщает, что ваши персональные данные используются третьими лицами и уже поданы 3-4-5 заявок на кредит. С целью предотвращения их незаконных действий нужно их опередить – самому подать заявку в эти банки, получить денежные средства и перевести на «безопасный» счет, указанный «доброжелательным сотрудником Росфинмониторинга».

Важно отметить, что именно этот мошенник будет сопровождать жертву на протяжении всего времени. Задача первых двоих подготовить жертву к разговору с третьим. Именно «сотрудник Росфинмониторинга» будет тем самым «голосом из телефона», который будет давать все команды и инструкции. Периодически в игру будет вступать Игрок № 2 – сотрудник следственного комитета, который ведёт дело жертвы.

По инструкции «голоса из телефона» жертва обращается в банк, в который якобы уже была подана заявка на кредит третьими лицами, сам оформляет кредит, а наличные денежные средства через банкомат перечисляет на «безопасный счет».

Что же такое «безопасный счет»? Это ключевая уловка мошенников – они помогут вам им обзавестись.

Схема следующая: по инструкции «голоса из телефона» жертва устанавливает на свой мобильный телефон приложение «Mir Pay» или иной платежной системы, к которому мошенник будет привязывать банковские карты с номерами счетов, на которые будут переводиться деньги. Затем эти карты будут отвязаны из приложения, и соответственно никакой информации о счетах не останется, даже в чеке, полученном из банкомата.

Затем жертве сообщают, что один из платежей был осуществлен (по какой-то причине) не на безопасный счет, а на счет батальона «Азов» с целью поддержания Украины, и данная информация поступила в ФСБ России. Таким образом, жертву начинают запугивать, что к ней домой и ее родственникам могут прийти с обысками, нужно в срочном порядке все наличные денежные средства перечислить на «безопасные счета», и имеющееся ценное имущество продать, а с деньгами поступить аналогичным образом, иначе всё изымут сотрудники ФСБ.

Главная задача мошенников максимально запугать жертву, под любым предлогом не давать времени на раздумья и оградить от общения с близкими и знакомыми, которые смогут вразумить попавшего в беду человека. С этой целью жертве внушают, что ни в коем случае ни с кем общаться нельзя, иначе и к ним придут с обысками и всех «посадят в тюрьму» за содействие Украине.
Шаг № 4 – Решение проблем уже близко

Жертва убеждена, что все кредиты погашены, деньги находятся на безопасных счетах.

Затем поступает звонок от «сотрудника Следственного комитета», который сообщает, что нужно приехать в Управление Следственного комитета, чтобы забрать свой автомобиль. И вновь «сотрудник Росфинмониторинга» возвращается к разговору, который говорит, что нужно купить бутылку шампанского, чтобы при встрече отблагодарить сотрудника Следственного комитета.
Шаг № 5 – Финал

Жертва будучи глубоко убежденной, что решение всех проблем уже близко, вместе с бутылкой шампанского прибывает по указанному мошенниками адресу в Следственный комитет, где ожидает следователя. Через некоторое время жертва узнает, что следователя с фамилией, допустим Иванова, не существует, но «голос из телефона» настаивает, что Иванова тоже является мошенником и нужно привлечь внимание сотрудников следственного комитета, бросив в здание бутылку шампанского и прокричав «Слава Украине!»

В данном случае, задача мошенников совершить руками жертвы преступления террористической/экстремисткой/диверсионной или иной направленности.

Команды могут быть разные в зависимости от сценария «Игры»: бросить в здание военкомата/прокуратуры бутылку с зажигательной смесью, написать краской «ГУР[1]» на памятнике. Но это еще не финал.

[1] Главное управление разведки Министерства обороны Украины – прим. автора
Бонус данной «Игры» в том, что, в конечном счете «голос в телефоне» предпринимает все силы, чтобы убедить жертву совершить суицид, поскольку им не нужны свидетели. Нередки случаи, когда мошенники добиваются своего. Жертве дают указание спрыгнуть с крыши, либо иным способом свести счеты с жизнью. Жертва находясь в глубоком душевном потрясении не отдавая отчет своим действиям способна на подобные шаги.

Результатом манипуляций группы мошенников складывается следующая картина: жертва теряет всё имущество и накопленные денежные средства, оформляет кредитные договоры, оказывается «за решёткой» либо лишается жизни.
С целью профилактики выдачи займов под влиянием мошенников 11 июля 2023 года Государственной Думой Российской Федерации принят Федеральный закон «О внесении изменений в Федеральный закон «О национальной платежной системе», которым обязывает банковские организации внимательнее проверять подозрительные операции. Данные поправки опубликованы 24.07.2023 года[1], и вступят в силу по истечении одного года после дня его официального опубликования, то есть 25.07.2024 года.
После вступления поправок в законную силу даже добровольно переведенные мошенникам средства можно будет вернуть.

[1] https://sozd.duma.gov.ru/bill/197920-8
Иван Кораблев прокомментировал ситуацию для 74.ru и напомнил читателям , как себя защитить:
Существуют основные правила, которые важно соблюдать, чтобы не стать жертвой:

1. - Прежде всего, нужно перепроверять поступившую информацию. Если говорят, что сын попал в беду – нужно позвонить сыну.

2. - Договор на оказание услуг оператором сотовой связи не нужно продлевать или перезаключать.

3. - Сотрудники правоохранительных органов не звонят посредством мессенджера Viber или WhatsApp. В случае поступления такого звонка – позвоните в полицию/ФСБ и уточните, работает ли в данном подразделении сотрудник с указанной фамилией.

4. - Не существует «безопасного счета», на который нужно перечислить все сбережения.

5. - Если говорят, что «замечена подозрительная активность на вашем счете» – позвоните в банк и сообщив номер телефона, с которого звонили и уточните данную информацию.

6. - Никому нельзя сообщать код из поступившего СМС-сообщения и заветные 3 цифры, указанные на обороте банковской карты.

7. - Существуют сайты-дублеры, которые выглядят, как всем нам знакомые официальные сайты «Госуслуг», банков, приложений, на которых необходимо указать свои персональные данные и данные своих банковских карт с целью совершения покупки или участия в розыгрыше.
← Вернуться к новостям
2024-07-23 10:42